Un interlocuteur unique pour analyser votre fortune, définir votre stratégie et suivre vos banques et vos gérants
Deux banques, un gérant, une assurance-vie, quelques placements hérités : une fortune se construit par couches, et plus personne n’en a une vue d’ensemble. Chaque conseiller connaît sa partie, les frais s’additionnent, et les relevés finissent dans un tiroir.
Family Office Genève remet de l’ordre. Notre indépendance nous permet d’assurer une gestion de fortune à Genève orientée vers vos seuls intérêts. En tant que family office à Genève, nous analysons votre situation, mettons en place une stratégie globale, sélectionnons les acteurs financiers les plus adaptés et suivons un plan d’actions dans la durée.
Notre objectif est simple : pérenniser votre patrimoine financier, limiter les risques autant que possible et le valoriser. Personne ne peut vous garantir un rendement, et nous ne le ferons pas. Ce que nous vous apportons, c’est une stratégie claire, des résultats suivis et une relation de confiance dans la durée.
Trois étapes, un seul interlocuteur, quel que soit le nombre de vos banques.
Nous commençons par tout mettre à plat : comptes, portefeuilles, prévoyance, dettes, frais, risques. Nous parlons aussi de ce qu’aucun relevé ne dit : vos objectifs, votre horizon, votre tolérance au risque, vos projets de famille. Vous obtenez une photographie claire de votre fortune, souvent la première depuis des années.
À partir de ce bilan, nous construisons une stratégie adaptée à votre profil : répartition des actifs, monnaies, liquidités disponibles, équilibre entre rendement et risque. Nos solutions ne sortent pas d’un modèle standard, car une famille qui prépare une transmission n’a pas les mêmes besoins qu’un entrepreneur qui vient de vendre sa société.
Nous sélectionnons les banques et les gérants selon vos intérêts, comparons leurs frais et leurs performances, puis suivons leur travail. Vous recevez des comptes rendus réguliers et nous adaptons la stratégie quand les marchés ou votre vie changent. Si un partenaire ne tient plus ses promesses, nous vous le disons.
Contactez-nous via ce formulaire ou par téléphone : on vous rappelle rapidement pour discuter de vos besoins.
Votre banque conserve vos avoirs et vous propose ses services. Un gérant de fortune indépendant, lui, n’est pas une banque : il gère un portefeuille sur mandat, tandis que les avoirs restent en principe sur un compte à votre nom auprès d’une banque dépositaire.
Un family office intervient un cran au-dessus. Nous regardons l’ensemble, nous comparons, nous coordonnons vos banques, vos gérants et vos autres conseillers, et nous devenons votre interlocuteur unique. C’est aussi nous qui posons les questions gênantes sur les frais, pour que vous n’ayez pas à le faire. Et si les courriers de vos banques et de vos assurances s’accumulent, notre service de gestion administrative à Genève prend le relais.
Depuis le 1er janvier 2020, la loi sur les établissements financiers (LEFin) et la loi sur les services financiers (LSFin) encadrent le métier en Suisse. Un gestionnaire de fortune qui exerce à titre professionnel doit obtenir une autorisation de la FINMA avant de commencer son activité. Un organisme de surveillance, lui-même autorisé par la FINMA, contrôle ensuite le respect des conditions d’autorisation.
La liste des gestionnaires autorisés est publique : consultez-la pour tout gérant qui vous sollicite. Autre réflexe utile : la garantie des dépôts couvre les avoirs en compte jusqu’à 100 000 francs par client et par banque. Au-delà, le choix des établissements et la répartition de vos avoirs comptent, et nous examinons ce point avec vous.
Documents officiels à consulter :
La gestion de fortune porte sur vos avoirs financiers : comptes, titres, fonds, produits d’investissement. La gestion de patrimoine à Genève va plus loin : immobilier, fiscalité, prévoyance, transmission à vos proches. Dans les faits, les deux se répondent, car une stratégie de placement n’a de sens que si elle tient compte de vos impôts, de vos biens et de vos projets de famille.
Nos clients sont entrepreneurs, héritiers ou anciens dirigeants : nos services ne sont pas réservés aux familles fortunées. Ils s’adressent à toutes les personnes qui souhaitent être accompagnées dans la gestion de leur fortune, sans en subir les désagréments.
